資本充足率=(資本--2/扣款)/(信用風險加權資產 (操作風險資本 市場風險/123)資本=核心資本 子公司-1擴展:風險加權資產是將相應資產負債表上的資產乘以相應的風險系數得到的具有風險的資產,根據巴塞爾協議，我國商業(yè)銀行必須滿足的-2充足率指標是:包括核心資本和子公司資本。
根據巴塞爾協議，我國商業(yè)銀行必須滿足的-2充足率指標是:包括核心資本和子公司資本。核心資本含實收資本和資本準備金、盈余公積、未分配利潤；子公司資本包括貸款壞賬準備、壞賬準備、投資風險準備和期限在五年以上的長期債券。
1，core資本(Tier 1資本)與風險加權資產的比例不得低于4%。Core資本Ratio = Core資本/風險加權資產×100%= Core 資本/(信用風險加權資產 12.5市場風險 12.5操作風險)× 100 ≥ 4% 2。
資本扣除項目包括(1)商譽；(2) 資本商業(yè)銀行對非并表金融機構的投資；(3) 資本商業(yè)銀行對非自用不動產和企業(yè)的投資。資本充足率=(資本--2/扣款)/(信用風險加權資產 (操作風險資本 市場風險/123) 資本=核心資本 子公司-1擴展:風險加權資產是將相應資產負債表上的資產乘以相應的風險系數得到的具有風險的資產。商業(yè)銀行計算全部貸款為風險加權資產時，應先從貸款賬面價值中扣除專項準備金；其他資產的減值準備也應從相應資產的賬面價值中扣除。
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